原标题:2019年人民币跨境使用逆势增24.1%

  8月14日,中国人民银行发布《2020年人民币国际化报告》(以下简称“报告”)。报告指出,近年来,人民币跨境使用保持快速增长,2019年人民币跨境使用较上年同期增长24.1%,收付金额创历史新高。

  报告分别从2019年人民币国际使用情况、政策及相关改革进展、离岸人民币市场发展、趋势展望几方面详述了人民币国际化的进程;明确了未来将继续以服务实体经济为导向,坚持市场化原则,稳步推进人民币国际化。

  人民币跨境使用逆势快速增长

  报告指出,2019年人民币跨境使用逆势快速增长,全年银行代客人民币跨境收付金额合计19.67万亿元, 同比增长24.1%,收付金额创历史新高;人民币跨境收支总体平衡,净流入3606亿元。

  放眼国际,人民币在国际货币基金组织成员国持有储备资产的币种构成中排名第五,市场份额为1.95%,较2016年人民币刚加入SDR篮子时提升了0.88个百分点;人民币在全球外汇交易中的市场份额为4.3%,较2016年提高了0.3个百分点。最新统计数据显示,目前人民币在主要国际支付货币中排第五位,市场份额为1.76%。

  汇率变动情况方面,2019年,人民币对一篮子货币总体先升后贬。2019年末,中国外汇交易中心(CFETS)人民币汇率指数为91.39,较2018年末下跌2.03%。根据国际清算银行(BIS)数据,自2005年人民币汇率形成机制改革以来,截至2019年末,人民币名义和实际有效汇率分别升值32.3%和46.7%。

  政策不断优化开放力度加大

  据报告介绍,2019年,政策方面呈现出跨境人民币业务政策不断优化、金融市场开放力度持续加大、宏观审慎管理不断完善、人民币汇率市场化改革稳步推进等特点。

  具体来看,2019年5月,人民银行、外汇局发布了《存托凭证跨境资金管理办法(试行)》,作为“沪伦通”和存托凭证业务的重要配套政策安排,规范存托凭证发行、转换、存托过程中的跨境资金管理。6月17日,“沪伦通”正式启动。

  2019年9月,人民银行宏观审慎管理局发布《关于开展更高水平贸易投资便利化试点业务的通知》,划定18个自由贸易试验区作为试点地区,自贸区银行可在“展业三原则”的基础上,凭优质企业提交的《跨境业务人民币结算收/付款说明》或收付款指令,直接为优质企业办理货物贸易、服务贸易人民币跨境结算业务(转口贸易、退款除外),以及资本项目人民币收入资金在境内的支付使用。优质企业无需事前、逐笔提交真实性证明材料。跨境人民币政策进一步优化完善。

  2019年10月,人民银行、外汇局发布《关于进一步便利境外机构投资者投资银行间债券市场有关事项的通知》,打通银行间债券市场QFII/RQFII和直接入市渠道下债券和资金账户,允许债券非交易过户和资金双向划转。

  此外,去年人民银行继续推进人民币汇率市场化改革,完善以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度,人民币汇率弹性增强,有效发挥了汇率调节宏观经济和国际收支自动稳定器的作用。

  离岸人民币市场广度、深度不断增加

  报告指出,2019年,离岸人民币市场保持健康平稳发展,市场广度和深度不断增加;人民币产品体系趋于成熟,投资行为趋于理性;“沪深港通”、“债券通”、基金互认机制不断优化,离岸与在岸之间人民币的双向流通机制不断完善,对境内的投资不断增长。

  利率方面,离岸人民币利率总体回落,与上年相比波动有所下降,各期限出现分化,短期利率波动持稳,较长期限总体回落。2019年末,人民币香港银行同业拆借利率(HIBOR)隔夜拆借定盘利率为1.92%,较2018年末上升20个基点。

  交易方面,2019年,全球人民币外汇交易稳步增加。根据BIS发布的2019年4月数据,全球交易最活跃货币中人民币排名第八位,在新兴市场国家货币中排名第一。全球人民币日均交易量从2016年的2020亿美元增至2840亿美元,交易量占全球外汇市场份额从2016年的4%上升至4.3%。其中,人民币交易增长主要来自人民币对美元交易增长,95%的人民币对外币交易由人民币对美元构成,对美元交易量位居全球第六位。

  而在离岸人民币清算方面,报告显示,截至2019年末,境外清算行人民币清算量合计348.17万亿元,同比增长10%;银行同业清算量315.46万亿元,同比增长9.8%;在境外清算行开立清算账户的参加行及其他机构数目达912个,同比增2.9%。

  自贸区、粤港澳大湾区将成跨境支付新增长点

  “人民币国际化是市场驱动下水到渠成的过程”。报告称,“近年来,人民币跨境使用保持快速增长,特别是今年以来在新冠肺炎疫情冲击全球贸易、金融及经济的背景下,人民币跨境使用仍保持韧性并增长。未来,将继续以服务实体经济为导向,坚持市场化原则,稳步推进人民币国际化”。

  报告指出,在当前国内企业向周边国家转移产能的背景下,随着跨境人民币政策进一步优化,各项改革不断推进,将有更多的市场主体,特别是周边和“一带一路”沿线国家的市场主体,接受以人民币进行支付结算。自贸区、粤港澳大湾区将成为使用人民币跨境支付新的增长点。

(文章来源:中国银行保险报网)

(责任编辑:DF078)

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